Slovenská sporiteľňa (SLSP), najväčšia komerčná banka na Slovensku, patrí medzi našich kľúčových zákazníkov. Dlhodobo spolupracujeme na projektoch, ktoré prispievajú k vyššej efektivite jej procesov a zároveň skvalitňujú služby pre klientov. Naším najnovším príspevkom v tejto oblasti je realizácia projektu v oblasti podpory začínajúcich podnikateľov.
Slovenská sporiteľňa podporuje začínajúcich podnikateľov prostredníctvom špeciálneho programu, vďaka ktorému môžu získať nielen potrebné financovanie, ale aj poradenstvo a vzdelávanie na rozbehnutie svojich biznis plánov. Tím v banke zabezpečujúci agendu pre tento program využíval na svoju prácu staršie IT riešenie, ktoré už nenapĺňalo všetky potreby, a preto sa rozhodlo ho zmodernizovať. Stratégiou banky v oblasti IT je zabezpečovať stabilnú technologickú podporu postavenú na moderných a spoľahlivých platformách.
V súlade s týmto zámerom sme banke dodali nové riešenie určené na agendu podpory začínajúcich podnikateľov. Aplikácia bola dodaná ako cloudové CRM riešenie na platforme Microsoft Dynamics 365. Pre Slovenskú sporiteľňu to bol logický krok, keďže už dnes využíva toto riešenie v segmentoch firemného a privátneho bankovníctva a realizácia tohto projektu prináša ďalšie synergie.
Na základe analýzy pôvodného riešenia sme navrhli nové riešenie – jeho dátový model, používateľské rozhranie, potrebnú biznis logiku. Náš tím zastrešil kompletnú dodávku riešenia – technickú aj funkčnú analýzu, samotný vývoj a dodanie CRM aplikácie. Po uvedení do prevádzky naďalej zabezpečujeme technickú podporu aplikácie. Migrácia prebehla pod taktovkou zákazníka v spolupráci s našimi IT expertmi. Kľúčovým používateľom aplikácie sme poskytli školenia zamerané na prácu s novou aplikáciou. CRM aplikácia je postavená na cloudovej platforme Microsoft Dynamics 365, ktorá je prispôsobená na mieru potrebám banky. Aplikácia funguje samostatne, ale dátovo a procesne je prepojená s CRM systémom pre korporátne bankovníctvo.
Toto prepojenie zabezpečuje aj na systémovej úrovni jednoduchú tranzíciu: žiadateľ – začínajúci podnikateľ. Žiadateľ, ktorý pokročí v schvaľovacom procese a stane sa v budúcnosti klientom korporátneho bankovníctva, sa automaticky prenesie do systému pre korporátne bankovníctvo vrátane potrebných dát a histórie.
„Implementované riešenie nám pomáha byť efektívnejšími v manažovaní vzťahov s potenciálnymi klientmi, v komunikácii medzi jednotlivými členmi nášho tímu, ale aj kolegami z iných biznisových línií. Umožnilo nám prestať používať niekoľko rôznych riešení, zjednotiť vnímanie niektorých kľúčových tém a získať adekvátny prehľad pre každého člena tímu. Zároveň je významným zdrojom dát nielen pre interný a externý reporting, ale aj pre rôzne typy analýz. A pritom sa narobíme oveľa menej.“
– Magdaléna Falťanová, Špecialistka pre začínajúcich podnikateľov
Slovenská sporiteľňa ponúka svojim firemným a privátnym klientom okrem kvalitných produktov aj prvotriedne poradenské služby. Veľkú rolu v tomto úsilí zohrávajú aj inovácie a moderné digitálne riešenia. Naša spoločnosť pomáha banke napĺňať túto stratégiu, a to aktuálne migráciou a modernizáciou cloudového CRM riešenia.
Najväčšia komerčná banka na Slovensku, Slovenská sporiteľňa, patrí medzi našich významných zákazníkov. Už v minulosti sme boli súčasťou viacerých projektov, ktoré zefektívnili prácu zamestnancov a zlepšili obsluhu klientov.
Prioritou banky je neustále ponúkať najmodernejšie služby vo finančnom svete. Neodlučiteľnou súčasťou tejto stratégie je aj adekvátna systémová podpora vo forme moderných a overených technológií. A práve s týmto zámerom sa pristúpilo aj k modernizácii CRM riešenia pre segmenty firemného a privátneho bankovníctva. Zvolená cloudová biznis platforma Microsoft Dynamics 365 poskytuje mnoho funkcionalít a benefitov pre vytvorenie systému, ktorý je zdrojom dôležitých klientskych informácií a má pomáhať pracovníkom banky efektívne a pohodlne poskytovať poradenské, predajné aj servisné služby.
S cloudovým CRM riešením banka získa mnohé benefity:
„Veľmi si vážim dôveru, ktorú nám Slovenská sporiteľňa prejavila. Pevne verím, že vďaka našim skúsenostiam, húževnatosti a šikovnému tímu, na ktorý som naozaj pyšný, pomôžeme banke naplniť jej ambiciózne ciele. „Banky nás bavia“ a dúfam, že aj tento projekt bude toho dôkazom,“ s úsmevom dodáva Richard Sládek, Finance Business Unit Lead, Millennium.
Nakoľko ide o kľúčové riešenie, naším spoločným cieľom je dodať ho v najkratšom možnom čase, aby mohla banka začať využívať jeho benefity čím skôr.
Slovenská sporiteľňa má vo svojom portfóliu viac ako 30 % firiem zo segmentu SME. Klientske dáta, ako aj evidovanie vzťahu s nimi, boli spracovávané v rôznych systémoch a neboli dostupné na jednom mieste. V rámci skupiny Erste už Microsoft Dynamics CRM poznali a využívali jeho výhody. Aplikovaný bol pre prácu s veľkými korporátnymi klientmi. Aj na základe tejto skúsenosti sa Slovenská sporiteľňa rozhodla implementovať podobné riešenie v rámci banky pre segment malých a stredných podnikov (SME segment).
Privátne bankovníctvo Slovenskej sporiteľne (EPB) má vo svojom portfóliu približne 1 500 klientov, ktorým banka spravuje aktíva v hodnote viac ako 800 miliónov eur. Agendu, informácie a rôzne dáta o klientoch spracovávali prostredníctvom viacerých nástrojov ako sú Excel, Word a podobne. Tie neboli navzájom prepojené a kooperácia zamestnancov bola mnohokrát komplikovaná alebo neefektívna. Zákazníkovi sme pomohli tento stav vyriešiť dodaním ďalšieho CRM riešenia určeného špeciálne pre divíziu Erste Private Banking.
Riešenie spája pracovníkov privátneho bankovníctva prostredníctvom jedného systému. Už žiadne preposielanie rôznych verzií dokumentov, mailov, tabuliek a pod. Za pomoci rôznych funkcionalít v CRM prispôsobených na mieru, sa práca a kooperácia zamestnancov zefektívnila, a všetky potrebné nástroje majú „pod jednou strechou“.
Medzi hlavné funkcionality CRM riešenia patria:
Aplikácia CAFE (Credit Application Front End) je postavená na riešení LPS (Loan Processing System), ktoré riadi, automatizuje a zefektívňuje priebeh celého procesu predaja úverových produktov v SME segmente – od príchodu klienta na pobočku, cez automatizované generovanie zmluvnej dokumentácie až po sledovanie splácania úveru. Umožňuje rýchlo reagovať na potreby trhu, efektívne riadiť typy používaných zmlúv a v konečnom dôsledku prispieva k šetreniu nákladov a znižovaniu rizika súvisiaceho s ľudským faktorom pri procese predaja úverov.
Slovenská sporiteľňa získala nástroj, vďaka ktorému má aj manažment nonstop k dispozícii aktuálne informácie o počte a stave prebiehajúcich žiadostí o úverové produkty. Aplikáciu CAFE sme integrovali so CRM systémom, ktorý už v banke využívali.
Slovenská sporiteľňa je bankou s najdlhšou tradíciou sporiteľníctva na Slovensku, korene ktorého siahajú až do 19. storočia. Svojim klientom poskytuje komplexnú škálu bankových produktov od bežných účtov cez termínované vklady, úvery, platobný styk až po služby elektronického bankovníctva či mobilné aplikácie. Je súčasťou medzinárodnej finančnej skupiny Erste Group Bank AG. Banka preferuje aktívny individuálny prístup ku klientom založený na odbornom finančnom poradenstve a na vzájomnej dôvere.
